Мы работаем без посредников. Работаем во время карантина.

Эксперт Капитал Груп поможет получить кредит под залог недвижимости без справок и поручителей, по низкой процентной ставке с любой кредитной историей за 1 день

Вы остаетесь собственником, Ваша недвижимость будет защищена
Федеральным законом №102 по договору залога!
И никого не нужно выписывать.

  • Расходы по сделке за наш счет
  • Выдадим до 85% от рыночной стоимости
  • С регистрацией договора в Росреестре
  • Досрочное погашение без штрафов и комиссий
  • Под любые цели
  • Оформление по 2 документам
Рассчитайте сумму кредита
Сумма кредита, рублей
Срок кредита, мес
Вид кредита
Банковское кредитование - 10,2%
  • Частное кредитование - 20%
  • Банковское кредитование - 10,2%
Ежемесячный
платеж, руб.
Срок
кредита, мес
Сумма
кредита, руб.
Получить деньги

Кредит под залог недвижимости в Москве

Многие решают финансовые дела с помощью оформления потребительской ссуды. Это дает гарантированную возможность совершить покупку, сделать ремонт, построить дом на земельном участке, взять ипотеку с первоначальным взносом, закрыть ипотечный кредит или открыть собственный бизнес. Иногда бывают ситуации, при которых заемщик получает отказ от кредитора в выдаче крупной суммы по причине слабой платежеспособности. В этом случае на помощь приходит единственный верный вариант — ссуда под залог недвижимости. Что представляет собой банковский продукт и какие у него преимущества и недостатки? Ответим на актуальные вопросы.

Что такое кредит под залог недвижимости?

 

Для начала дадим определение понятию «кредит под залог имущества».

Заем под обременение недвижимости — это один из способов кредитования физических лиц, предполагающий наличие обеспечения по выдаваемой сумме.

Что же это такое и в чем отличие такого займа от потребительского финансирования? При таком способе кредитования заемщик должен предложить банку обеспечение обязательства, в качестве которого может быть квартира, комната, дом или коммерческая недвижимость. Таким образом, банк или другой кредитор моментально страхует собственные риски и с высокой вероятностью выдает денежные средства на личные цели клиента.

Важно! Взаймы под обременение ликвидного имущества можно оформить на привлекательных условиях, что является подтверждением эффективности такого шага. Компании предлагают лояльные, выгодные процентные ставки на долгосрочной основе тем клиентам, которые готовы предоставить достаточную ссуду.

Главные отличия займа под залог имущества от обычного кредита:

  • Длительные сроки кредитования. Потребительские займы имеют максимальный срок до 5-7 лет, в то время, как обеспеченный кредит может быть получен на длительное время до 20 лет.
  • Сниженные проценты. Средний диапазон ставок в банках — от 6,9 до 8,9 % годовых.
  • Возможность оформить крупную сумму без привлечения поручителей и предоставления справок с работы. Размер кредита под заложенное имущество может составить до 80 % от предоставляемого обеспечения.

 

Где оформить займ под залог недвижимости?

 

Срочно нужны деньги под залог квартиры? Возьми займ под залог недвижимости ликвидного имущества в банке или у частного инвестора наличными, насчет (после выпуска банковской карты) и депозит. Чем же отличаются предлагаемые условия этих кредиторов? Давайте разбираться в тонкостях.
  • Банки. Это вариант сложный, но чаще всего и выгодный. Финансовое учреждение при подаче заявки изучит кредитную историю, оценит уровень платежеспособности и залог в виде квартиры или жилого дома. Если все в порядке, банк выдаст деньги на потребительские цели. Но есть один нюанс — в том случае, если заемщик прекратит выплаты по займу, банк реализует заложенную недвижимость и погасит оставшуюся задолженность. Такое право кредитора предусмотрено законом.
  • Частные инвесторы. Все чаще можно наткнуться на индивидуальные предложения от посредников или частных кредиторов, готовых выдать деньги под заложенное имущество. Приобретать кредит у такого инвестора гораздо проще, чем в банке — он не требует подтверждающих справок с работы, без комиссии, приезжает на своем транспорте к клиенту и чаще всего не проверяет историю заемщика, а также сам оплачивает стоимость оформления. Частного кредитора в первую очередь интересует ликвидный залог, который способен предоставить потенциальный клиент. Но здесь надо быть предельно внимательным — инвесторы обычно указывают ставку в месяц, что существенно увеличивает конечную переплату.

Приведем простой пример. Вы выгодоприобретатель на сумму 2 миллиона рублей под 4 % в месяц, что бы купить офис. Предложение частного инвестора предполагает, что начисление процентов происходит каждый день по вышеуказанной ставке. Таким образом, за год вам надо отдать основной долг и плюс дополнительные проценты в размере 960 000 рублей и получите расписку о возврате долга.

Какие риски есть у такого кредита?

Взять взаймы под обременение недвижимого имущества — хороший способ сделать инвестицию в бизнес, покупать облигации, решить свои финансовые проблемы, если даже вы неработающий человек. Потенциальному заемщику при оформлении подобного банковского продукта стоит брать консультацию по телефону и учесть ряд важных нюансов. Перечислим возможные риски, которые сопровождают процедуру выдачи денег под залог имущества:

  • Квартиру или дом, на которые наложено залоговое обременение, невозможно продать или обменять.
  • Риск утратить право собственности и потерять недвижимость.
  • Нет возможности рефинансировать ссуды под обременение в том случае, если условия в банке станут привлекательными.

Оформлять или нет подобный кредит — личное дело каждого. Если вы имеете доход или безработный, но в собственности находится жилье, то имеет лучше позаимствовать деньги таким способом в случае необходимости. А для начала можно рассчитать все на калькуляторе и сравнить, что бы понять сколько денег нужно и насколько это выгодно.

Как происходит получение займа под залог недвижимости?

 

Процесс кредитования под залог немного отличается от потребительского финансирования. Но это связано в первую очередь с процедурой документального оформления кредита. В остальном процесс схож с обычным кредитованием и состоит из нескольких шагов. В первую очередь потенциальному клиенту потребуются собрать определенный список документов, подать заявку и дождаться решения организации. Если банк одобрит заем, наступает важный этап — оформление сделки. Рассмотрим каждый шаг.

Необходимые документы для заявки

  • Паспорт гражданина РФ или иностранного государства;
  • документы, подтверждающие право собственности (выписка из ЕГРН);

Подача заявления для ссуды

Сегодня многие кредитные организации делают объявления, в которых предлагают своим клиентам несколько способов подать заявку с плохой кредитной историей, без подтверждения дохода и справок. Отправить заявку на рассмотрение можно онлайн на сайте банка или же посетив ближайшее отделение офиса. Но каждому клиенту стоит учесть, что даже при обращении в банк дистанционно, в скором будущем вас могут пригласить на беседу в офис на один раз.

Оформление сделки

Сначала надо приватизировать неприватизированный объект. Если вашим делом занимается юрист, то надо сделать доверенность. В случае, если имущество арендуете, то только арендодатель может заложить, а сами можете закладывать только оборудование, ноутбук, телевизор и другие техники, купленные вами. Документация должна быть юридически грамотно оформлена. Иногородний также имеет право заложить загородную недвижимость, например, магазин, землю, дом. Рекомендуем заранее брать консультацию у специалиста или обратиться к фирме или агентству, имеющие реальные лицензии для доверия, которые оказывают содействие в таких делах. Все шаги выполнены: документы собраны, отправлены в банк и получена долгожданная СМС с текстом «вам одобрено». Теперь наступает еще один важный этап — оформление ссуды с обеспечением. Менеджер банка пригласит в офис для подписания договора займа и залога. После этого документы будут направлены в Росреестр для государственной регистрации сделки. Этот процесс занимает 5 рабочих дней.

Обратите внимание! Банк перечисляет денежные средства на расчетный счет заемщика или выдает наличные только после того, как сделка зарегистрирована в Росреестре. По веским причинам государственный орган может отказать в заявке. Если деньги перечислены на расчетный счет, то можно получить выписку.

Договор займа

Чтобы брать заемные средства в кредитной организации необходимо заключить с ней договор, который гарантирует безопасность сделки. На основании этого документа займодатель в случае невозврата денег сможет их взыскать в свою пользу, обратившись в суд.

Заложить недвижимость под денег в Москве

Жителям столицы, которым потребовался срочно займ под залог недвижимости для большой суммы, повезло больше. В Москве находятся банки, готовы оформить быстрые сделки под обеспечение, и большое количество проверенных частных инвесторов. В некоторых случаях с момента подачи заявки до получения денежных средств проходит всего несколько дней.

Помимо этого, банки охотно кредитуют граждан, имеющих недвижимость в Москве и области. Объясняется это просто — жилое или нежилое имущество в этом регионе считается ликвидным и продажа легко реализуется из-за выгодной цены в случае неуплаты заемщиком процентов и основного долга.

Еще одна услуга, набирающая популярность в столице и Московской области — это обращение к кредитному брокеру. Специально обученные сотрудники помогают гражданам оформить целевой заем на выгодных условиях за определенное вознаграждение. Иногда такое сотрудничество позволяет сэкономить, а также получить займы даже должникам и гражданам с негативной кредитной историей.

Зачем брать деньги под залог недвижимости

Еще один вопрос, который может возникнуть у заемщика — зачем оформлять взаймы под недвижимое имущество. Постараемся ответить на него доступно. Для этого перечислим ряд ситуаций, когда это целесообразно:

  • Необходимость получить сумму свыше 1 миллиона рублей на потребительские цены.
  • Взятие займа на длительный срок для внесения комфортного ежемесячного платежа.
  • Отсутствие возможности официально подтвердить свои доходы.
  • Желание получить заем под сниженную ставку, а значит сэкономить собственные деньги.

Процентные ставки и условия заема под залог недвижимости

Претендовать на получение кредита под имущества может каждый собственник имущества. Условия в банках отличаются: кто-то из кредиторов готов выдать заем под сниженные ставки при условии предоставления полного пакета документов, кто-то готов закрыть глаза на отсутствие справок с работы. Конечные параметры кредитования зависят от нескольких нюансов:

  • Сумма и срок уплаты долга;
  • наличие справок с работы;
  • кредитная история;
  • предоставляемая выплата.

Среднее значение процентных ставок колеблется от 6,9 до 20 % годовых. Сроки погашения при этом могут составлять от 1 месяца до долгих 30 лет.

Совет. Обратитесь за помощью к профессионалам для того, чтобы получить выгодные условия и увеличить шансы на одобрение. Опытные менеджеры проанализируют ситуацию и подберут оптимальный вариант.

Преимущества и недостатки кредита под залог недвижимости

Кредитование под залог имущества имеет плюсы и минусы:

  • Возможность получить сумму до 30 000 000 рублей;
  • низкие процентные ставки;
  • длительный срок кредитования.

Но у такого способа получить деньги в долг есть и недостатки:

  • Обременение на заложенное помещение, не позволяющее продать жилье;
  • расходы на оценку и страхование объекта;
  • риск утратить недвижимость из-за просрочки в случае потери источника дохода;
  • нет возможности рефинансировать нецелевой кредит.

Отзывы о кредитах под залог

Клиенты отмечают, что получить заем под имущество проще, чем потребительский. Кредитные организации охотно и достаточно быстро выдают деньги, так как в случае его невозврата убытки можно покрыть за счет реализации заложенного иmущества. Получить могут даже пенсионеры. Единственный минус для займодателя при заключении такого договора, это необходимость оформить залоговый договор у нотариуса за свой счет. Двойной расход — ставка и комиссия, если брать микрозаем у микрофинансовых организаций.

Почему стоит оформить заём под залог недвижимости в 2021 году?

В связи с понижением доходности в 2021 году кредитные организации для увеличения кредитного портфеля разрабатывают новые программы кредитования с привлекательными условиями для клиентов.

С нами легко и просто
Вам нужно всего лишь...
  • 1.
    Звонок
    или заявка
    Отправить заявку
  • 2.
    Консультация и решение по кредиту в течение 15 минут
  • 3.
    Оформление договора и получение денег в день оформления
  • Кредитование напрямую от банков либо от Частного Инвестора
  • Досрочное погашение без штрафов и комиссий
  • Оригиналы правоустанавливающих документов остаются у вас
  • Наши договора максимально лояльны и мы готовы к компромиссам