Мы работаем без посредников. Работаем во время карантина.

Эксперт Капитал Груп поможет получить кредит под залог недвижимости без справок и поручителей, по низкой процентной ставке с любой кредитной историей за 1 день

Вы остаетесь собственником, Ваша недвижимость будет защищена
Федеральным законом №102 по договору залога!
И никого не нужно выписывать.

  • Расходы по сделке за наш счет
  • Выдадим до 85% от рыночной стоимости
  • С регистрацией договора в Росреестре
  • Досрочное погашение без штрафов и комиссий
  • Под любые цели
  • Оформление по 2 документам
Рассчитайте сумму кредита
Сумма кредита, рублей
Срок кредита, мес
Вид кредита
Банковское кредитование - 10,2%
  • Частное кредитование - 20%
  • Банковское кредитование - 10,2%
Ежемесячный
платеж, руб.
Срок
кредита, мес
Сумма
кредита, руб.
Получить деньги

Кредит бизнесу под залог недвижимости в Москве

Человек, занятый бизнесом, понимает, что привлечение дополнительных средств для покупки оборудования, строительства, инвестиции, увеличения прибыли компании – ход хороший. Где же взять средства, которые решат задачи малого бизнеса? Например, помочь в развитии предприятия, пополнить оборотные средства, купить новые станки. Эти задачи поможет решить выгодное кредитование.

Займы под залог недвижимости: как начать бизнес?

Получить долгосрочный кредит бизнесу можно под залог квартиры. В этом помогут кредитованием либо банки, либо частные инвесторы или микрофинансовые организации.

Если связываться с частным инвестором, важно понимать, что ставки по предлагаемым кредитам большие, нежели предлагают официальные финансовые учреждения. Так, переплата по кредиту от частного лица может достигать 85 % в год, при этом средняя процентная ставка по кредиту под залог недвижимого иmущества в банке – установлена на уровне 20 % в год. Плюс ко всему, частный инвестор обращает внимание на состояние закладываемой недвижимости, обязательным условием выступает ее высокая ликвидность, чтобы в случае непогашения долга кредитор смог быстро продать залог и получить компенсацию. Единственным, пожалуй, положительным моментом в сделке с частным инвестором является отсутствие у него интереса касательно официального трудоустройства заемщика. Он не спросит справку с работы, справку о среднемесячном доходе и другие дополнительные документы, кроме паспорта и документов, подтверждающих право собственности на залоговую недвижимость, и не возьмет комиссии.

Банки же всегда смотрят на степень платежеспособности заемщика, вопрос состояния закладываемого имущества стоит для них на втором месте. Это является основной причиной того, что сроки рассмотрения кредитных заявок обычно затягиваются до нескольких дней или недели.

Обычно банки неохотно выдают потребительские кредиты начинающим бизнесменам, ведь подтвердить успешность их деятельности отчетами о финансовых результатах за несколько лет не представляется возможным. Поэтому вариант с обеспечением дает финансовому учреждению гарантии того, что денежные средства будут возвращены.

Требования к залогу под заем

У всех банков примерно одинаковые требования к залоговому имуществу, о дополнительных нюансах следует узнавать непосредственно в отделении и объявленных предложениях выбранной финансовой организации или воспользоваться юридическими консультациями. Так, к усредненным требованиям относят:

  • Степень изношенности здания. Это значит, что строение, в котором находится залоговое помещение, не должно быть в списке зданий на капитальный ремонт, под снос или расселение.
  • Имущество не должно быть в ветхом состоянии.
  • Если в помещении делалась перепланировка, эти должно иметь документальную фиксацию.
  • Залог не должен находиться под арестом, выступать предметом разбирательств в суде.
  • Стены здания не должны быть возведены из дерева или панельных конструкций. Наличие такого обстоятельства затруднит процесс получения денег от банка.
  • В закладываемой недвижимости должны присутствовать все удобства цивилизации. Это – канализация, отопление, водопровод с холодной и горячей водой. Наличие дополнительных удобств только приветствуется.
  • Негласное правило всех банков – рыночная стоимость залогового имущества должна быть большей, чем сумма кредита на 30–60 %. Это практически гарантированно обеспечит положительный ответ на заявку о кредите.

Какие документы нужны для залога?

Чтобы подать заявку на получение денег бизнесу под залог недвижимости, прежде нужно собрать все документы, подготовиться. В первую очередь банк потребует представить справку, подтверждающую право собственности заемщика. В качестве справки подойдет выписка из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), в которой будет значиться Ф. И. О. собственника.

Также для получения займа бизнесу следует побеспокоиться о наличии таких документов:

  • Паспорт гражданина РФ или иностранного государства;
  • СНИЛС;
  • если при заключении брака подписывался брачный контракт с супругой/супругом – иметь его на руках и представить вместе с заявлением;
  • письменное разрешение от супруга или супруги на залог недвижимости для тех, кто состоит в браке;
  • паспорт для выезда за границу (при наличии);
  • удостоверение водителя (при наличии);
  • справка об оценочной стоимости закладываемого жилья;
  • справка о доходах;
  • годовой отчет о финансовом результате компании для предпринимателей и др.

В связи с тем, что срок годности некоторых справок установлен в пределах 7 дней, на момент сбора всего пакета документов необходимо сразу же отправиться в банк для подачи заявления о выдаче кредита. Тогда кредитная организация сможет одобрить получение денежных средств, заключить договор и зарегистрировать его в росреестре.

Как оформить кредит под залог для бизнеса?

При оформлении договора о выдаче ссуды под срочный залог недвижимого имущества банк предлагает подписать два документа – договор займа и договор залога.

Теперь, чтобы подать заявку на получение денежного кредита, нет необходимости посещать отделение банка. Сделать это можно и онлайн, заполнив первичную анкету на сайте выбранного банка. И только после того, как придет предварительное подтверждение-согласие о выдаче кредита, заемщику необходимо посетить банковский офис. Сделать это нужно по той причине, что все подтверждающие документы следует представлять в оригинале.

Хоть заем под залог объекта оформляется на любые законные потребности и быстро, банк обязательно поинтересуется, для чего заемщику нужна такая большая сумма. В анкете нужно указать: «для бизнеса». Кроме цели кредита, второй важнейшей для банка вопрос – это характеристика залогового имущества. Важно на этапе заполнения онлайн-заявления подробно описать параметры недвижимости физ лица или юр лица. При правильном заполнении анкеты с подробным указанием всех нюансов она будет рассмотрена в кратчайшие сроки, после чего сотрудник банка пригласит потенциального заемщика на собеседование.

Этапы и нюансы получения денег

В вопросе получения кредита под быстрый залог нежилого имущества имеется достаточно много нюансов. Прежде чем обращаться в банк за деньгами, важно изучить условия предоставления займа в выбранной финансовой организации.

У каждого банка могут быть персональные требования к заемщику, но, в целом, они имеют некоторые общие пункты, выраженные в следующем:

  • Гражданство Российской Федерации;
  • наличие регистрации на территории РФ;
  • возраст заемщика должен быть старше 18 лет, в идеале – от 21 года;
  • на момент предполагаемого последнего взноса по кредиту клиенту не должно быть более, чем 65 лет;
  • наличие постоянной официальной работы;
  • срок, в течение которого клиент трудится на последнем место работы, не должен быть меньше, чем 6 месяцев;
  • справка о подтверждении дохода клиента должна быть заверена мокрой печатью предприятия, а указанные в ней суммы должны совпадать с отчетами, которые бухгалтер работодателя подает в налоговые органы;
  • если потенциальный заемщик состоит в браке, он должен предоставить согласие от второй половины на залог общего имущества (исключением является ситуация, когда закладывается собственное имущество, приобретенное до брака либо же полученное заемщиком в результате дарения или передачи в наследство).

Этапы получения взаймы под залог недвижимости в Москве:

  1. Выбрать банк, в котором подходит процентная ставка, ежемесячный платеж, условия погашения.
  2. Предварительно собрать все необходимые документы по списку, размещенному на сайте банка, которые понадобятся при оформлении сделки.
  3. Заполнить заявление онлайн либо в отделении банка.
  4. При получении предварительного положительного ответа представить менеджеру банка все документы в оригинале.
  5. После того как менеджер проверит документы на подлинность и правильность заполнения, убедиться в их актуальности, заявка передается в кредитный комитет.
  6. Если залоговая недвижимость является высоколиквидной, комитет довольно быстро принимает решение о выдаче кредита заемщику.
  7. Клиент вместе с представителем банка вынужден посетить Росреестр для регистрации сделки о получении кредита под залог собственности.
  8. Росреестр принимает заявление и регистрирует или опровергает сделку в течение 5 рабочих дней, после чего выдает соответствующую бумагу с решением.
  9. Разрешение Росреестра является решающим, только после его получения клиент получает деньги на счет.
  10. Если заемщику нужны деньги в наличном виде, об этом банк предупреждается заранее, чтобы успеть подготовить необходимую сумму к намеченной дате.

Как ИП получить залоговый кредит: пошаговый алгоритм действий

Подозрительные категории для банков, которым с повышенной осторожностью выдаются кредиты, это всегда – предприниматели и собственники бизнеса.

Чтобы наверняка получить кредит под залог, индивидуальный предприниматель должен соответствовать таким простым требованиям:

  • Его фирма должна существовать больше года;
  • если запрашивается сумма, больше, чем 1 млн рублей, ИП должен уже иметь кредитную историю по бизнес-кредитам;
  • гражданство РФ;
  • возраст старше 23 лет;
  • младше 65 лет на момент совершения последнего планируемого платежа по графику.

Под залог можно предоставить любую недвижимость в ликвидном состоянии – квартиру, жилой дом, таунхауса или коммерческую недвижимость.
Максимальная сумма кредита, на которую можно рассчитывать, установлена примерно на уровне половины стоимости закладываемого имущества. Максимальный срок кредита – до 5 лет.

При каких условиях банк может отказать ИП или ООО в выдаче займа?

  • Плохая кредитная история или ее отсутствие;
  • недостаточный срок ведения коммерческой деятельности;
  • несоответствующий возраст или гражданство заемщиков — владельцев компании.

Заключение

Перед обращением в банк важно проверить, нет ли у компании задолженности по уплате налогов, не допускались ли просрочки по кредитным платежам, чтобы не портить кредитную историю. Также нужно быть готовым при необходимости предоставить поручительство совладельцев компании.

С нами легко и просто
Вам нужно всего лишь...
  • 1.
    Звонок
    или заявка
    Отправить заявку
  • 2.
    Консультация и решение по кредиту в течение 15 минут
  • 3.
    Оформление договора и получение денег в день оформления
  • Кредитование напрямую от банков либо от Частного Инвестора
  • Досрочное погашение без штрафов и комиссий
  • Оригиналы правоустанавливающих документов остаются у вас
  • Наши договора максимально лояльны и мы готовы к компромиссам