Условия
Без выписки из квартиры
Без переоформления собственности
Срок рассмотрения 1 день
Договор оформляется в Росреестре
Деньги в день обращения
Вы остаетесь собственником, Ваша недвижимость будет защищена Федеральным законом №102 по договору залога!
Шаги
Оправляете заявку и получаете консультацию
Проверка и подготовка документов
Заключение договора у нотариуса
Выдача денежных средств в момент подписания договора
Если у Вас возникла необходимость взять кредит на крупную сумму, то обращение к кредитованию под залог квартиры станет для Вас наиболее подходящим вариантом. Получение денег подобным способом является одним из наиболее предпочитаемых, популярных и доступных для наших клиентов, т.к. займы под залог квартиры всегда подразумевают выдачу крупных сумм. К тому же, предоставление залога, которым и выступает недвижимое имущество, существенно повышает Ваши шансы на одобрение заявки. Требования и особенности оформления таких займов имеют некоторые отличия от стандартных – для одобрения ссуды банки и частные инвесторы будут ориентироваться на потенциал клиента. Такой вид кредитования предполагает наличие определённых прав и обязательств для каждой из сторон, которые вступают в силу после договоренности. Например, возникновение не указанных в договоре проблематичных обстоятельств и их решение, перепланировка объекта, ремонт, переуступка и так далее осуществляются по взаимному согласию сторон. В любом случае, деятельность кредитной организации — это обслуживание клиента, выдача денег, которые можно использовать, например, как инвестиционный капитал, приобретать движимое имущество и ипотеку. Расходование должно соответствовать цели, указанной в договоре. В некоторых случаях не исключено и нецелевое использование.
Кредит под залог квартиры
Помните, что закладываемое жилое помещение должно быть ликвидным, а наличие капитального ремонта станет дополнительным Вашим преимуществом, повышающим интерес кредитора. Чем лучше будут жилищные условия залоговой квартиры, тем существеннее возрастут Ваши шансы на получение кредита. Прежде, чем посетить какое-либо кредитное учреждение, следует сравнить предложения разных кредиторов, прочитать отзывы о каждой компании, о их лицензиях и выяснить, насколько соблюдение и выполнение обязательств удовлетворяло клиентов. Кредитование под залог квартиры при содействии ООО «Эксперт-Капитал Груп» предполагает отсутствие поручителя. Квартира будет находиться в постоянной собственности владельца, но на пользование жильём будет наложено ограничение на весь срок кредитования. После закрытия долга и снятия обременения можно будет продавать или обменивать закладываемую квартиру. При невыполнении обязательств с Вашей стороны, организация будет взыскивать долг с помощью продажи жилья. Кредитуемый должен осознавать риски — необходимость гасить долг своевременно продиктована условиями. Надо заранее определить все расходы, обозначить цели и все взвесить. Если жилое или нежилое имущество досталось Вам в наследство, то при продаже придется выплатить подоходный налог. Не забудьте, что в случае возникновения проблем Вы сможете сделать рефинансирование и добиться занижения ставки.
Заём должен соответствовать нормам гражданского кодекса и поэтому может предоставляться только лицам, достигшим совершеннолетнего возраста. По желанию лицо имеет право на рефинансирование, что разрешено законом в соответствии со статьей 809 Гражданского Кодекса РФ. Банки часто идут на уступки и допускают переоформление. Допускается и единовременный вариант платежа всего долга без дополнительной комиссии, воспользовавшись которым Вы получите дополнительную выгоду. Заключить договор Вы сможете самостоятельно или же это сможет сделать Ваш юрист по доверенности. Отделение Банка может рекомендовать свои варианты ведения и заключения сделки, но выбор всегда за Вами. Частные инвесторы могут рассматривать онлайн-анкету по следующим документам: свидетельство о собственности недвижимости, правоустанавливающий документ и документ, удостоверяющий личность. В некоторых случаях может потребоваться другая документация. После получения денег квартира остаётся Вашей собственностью. Квартира индивидуального предпринимателя рассматривается так же, как обычного физ. лица. Иностранный гражданин может самостоятельно воспользоваться собственностью и взять ссуду при наличии регистрации на территории РФ на весь срок кредитования. Сделка осуществляется в соответствии с законом России и регистрируется в Росреестре.
Как оформить займ под залог квартиры
Займ под залог квартир – это вид кредита с обеспечением, при котором кoмпaния получает от заемщика гарантию возврата кредитных средств за счет недвижимости, которая оставляется в залог. В случае невозврата долга кpeдит будет погашен за счет предоставленного заемщиком залогового имyщecтвa. Банк продаёт заложенную недвижимость и полученные от продажи средства оставляет себе в качестве возврата задолженности. Договор между фирмой и заемщиком регистрируется в Росреестре и его будет невозможно перерегистрировать на другое физическое или юридическое лицо. Незарегистрированный договор не имеет юридической силы, поэтому является недействительным. При оценке квартиры имеет значение территориальный фактор. Если в квартире есть мебель, энергоснабжение, водоснабжение и санузел, то шансы на получение кредита являются очень высокими. При наличии перепланировки нужно будет предоставить соответствующие документы.
Стороной соглашения может быть только совершеннолетний и дееспособный гражданин. Недееспособные и несовершеннолетние лица не имеют права на заключение сделки без попечительства. Для оформления кредита под залог квартиры потребуется следующая документация:
- Свидетельство о регистрации права собственности (выписка из ЕГРН); Документ-основание (договор купли-продажи, дарения, мены; свидетельство о наследстве).
- Паспорт.
Оформляться залоговые кредиты должны иначе, чем потребительский займ. Отличия касаются срока использования кредитных средств и ставки:
- Потребительские займы даются на 5-7 лет, в то время как кредитный срок под залог недвижимости может достигать 15-20 лет. Потребительские займы можно брать и в микрофинансовых организациях.
- Суммы кредитования залоговых ссуд намного выше и составляют до 50-80% от стоимости жилого имущества, определенной во время оценки. Сумму можно рассчитать самостоятельно, воспользовавшись профессиональным калькулятором.
Существует два варианта оформления кредита – обращение в банк либо сотрудничество с частным инвестором, при этом в обоих случаях можно оставить онлайн-заявку и получить предварительное одобрение в режиме онлайн. Оба варианта имеют свои плюсы и минусы. Если средства нужны максимально быстро, можно обратиться к частному инвестору, но переплата в этом случае будет значительно выше. Банк – это надежный вариант с адекватными процентами, хотя процедура получения займа будет несколько дольше и сложнее, а требования относительно заемщиков – выше. Любой кредитор защищает конфиденциальность условий сделки и сведений заёмщика. В любом из выбранных вариантов Вы сможете претендовать на получение нужной Вам суммы как в рублях, так и в иностранной валюте.
Для частных инвесторов должник и его уровень дохода не имеют никакого значения. Важнее ликвидность недвижимого имущества, его состояние и территориальное расположение (за городом или в городе). Стоимость жилья зависит от огромного количества параметров. Так, в Москве и Московской области недвижимость стоит дороже, чем в регионах, соответственно, при более высокой стоимости жилья Вы сможете претендовать на получение более крупной суммы кредита.
Получить деньги под залог квартиры в банке можно на выгодных условиях, но критерии требований к заемщику будут выше. Процентная ставка в банках лояльнее – обычно по залоговым кредитам она составляет до 20% годовых. Но банковским учреждениям важна платежеспособность заемщика, его доход и трудоустройство – эти параметры ставятся выше, чем состояние самой недвижимости. Поэтому заявки рассматриваются дольше.
Перед выбором кредитора заёмщик должен сам оценить свою платежеспособность и просчитать все риски. На всякий случай можно просчитать вероятность просрочек и возможных затруднений в выплате, прежде чем подписывать договор. Надо правильно подобрать срок погашения, сумму, ставку и сравнить их со стоимостью объекта.
Сравнение банков выдающих деньги под залог квартиры
Среди финансовых учреждений, которые могут отдать деньги в залог квapтиpы на выгодных условиях, можно обратить внимание на банки, представленные в таблице:
Тинькофф Банк | Восточный Банк | Норвик Банк | |
Сумма займа | От 300 тысяч до 15 миллионов рублей | От 300 тысяч до 30 миллионов рублей | От 500 тысяч до 8 миллионов рублей |
Срок кредитования | До 15 лет | До 20 лет | До 20 лет |
Процентная ставка | 8-30% | 8,9-35% | 8,8-29% |
Сравнение кредитов по каждому критерию и выбор лучших предложений
Каждый из указанных выше фирм предлагает кредиты в залог квартиры на достаточно выгодном условии. Но предварительно важно сравнить предложения по всем главным параметрам и выбрать оптимальный вариант.
Критерии для оценки компании, выдающего займы под залог имущества:
- Условия кредитования, требования к заемщикам.
- Максимальная величина зaйма.
- Процентная ставка и комиссии.
- Сроки кредитования.
- Скорость и удобство oфopмлeния ссуды.
- Отзывы заемщиков.
- Индивидуальный подход к выплате долга.
Условия получения займа под залог квартиры
Указанные банковские учреждения выдают денежные средства под залог квартир, домов, комнаты, таунхауса, а также объектов коммерческой недвижимости. Тинькофф и Норвик предлагают сами оценить залоговый объект, относительно Восточного точных данных на этот счет нет.
Эти организации готовы рассмотреть заявки в частности и от тех заемщиков, которые не готовы подтвердить ежемесячный доход. В Тинькофф запрашивается меньший пакет бумаг. Требуется только документ, удостоверяющий личность, а также СНИЛС для подписания соглашения и быстрого получения денег. Что касается Норвик, он не запрашивает подтверждение дохода справками для принятия решения, но обращает внимание на стаж работы на текущем месте, прежде чем выдавать.
Кредитная ставка
Возможно предоставление денег под низкую ставку от 8%. Но для этого надо принять добровольно доппредложение и оформлять программу страхования. При отказе минимальное значение составит фиксированные 13% — высокие ставки. В Тинькофф могут повысить ставку другие условия:
- При прекращении срока действия договора до погашения задолженности полностью ставка повышается на 5%.
- При перерасчете процентных ставок могут увеличить до 50%.
В банке Норвик минимальная ставка равна 8,8%. Если банк ее поднимет, максимальное значение не сможет превысить 29%.
Сумма кредита под заем квартиры
Восточный Экспресс Банк готов выдать до 30 миллионов рублей. Но мало какого заемщика интересует такая крупная сумма. Если требуется не столь существенный зaйм, можно обратить внимание и на другие предложения. Так, в Восточном Банке можно заложить собственность и брать от 300 тысяч рублей, в Норвик – от 500 тысяч.
Скорость получения ссуды под залог квартиры
Прежде надо приватизировать неприватизированное имущество. В плане скорости выдачи займа впереди Тинькофф. В данном банке деньги могут быть перечислены через день после подачи. Причем можно падать срочную заявку онлайн или по телефону, а получить деньги можете как на карту, так и доставкой на дом либо на работу наличными.
1-й способ: обращение к бaнкoвcкoй организации Обратившись в банк, можете рассчитывать на рассмотрение кpeдитa на таких условиях: |
2-й способ: с помощью Частного инвестора Кредитование у частного инвестора имеет ряд нюансов: |
---|---|
Срок кредитования может составлять до 20 лет, то есть он долгосрочный. | Обычно займы могут выдаваться на короткий срок. Он составляет до 1 года, но есть право на пролонгации. Можно встретить варианты кредитования на долгий срок. Профессиональный подход и быстрое одобрение, поэтому они предлагают сотрудничество для инвесторов. |
Величина займа – до 50-80% от рыночной стоимости недвижимости. | Величина кредита составляет от 40 до 70% от стоимости недвижимости. Оценку производит сам частный инвестор. Максимальная граница отсутствует. |
Минимальная сумма составляет 300-500 тысяч рублей в зависимости от банка, максимальная не ограничивается. | Ставка составляет 3,5-5% за каждые 30 дней (3,5-4% для валютных кредитов в месяц). |
————— | Легко могут взять без официальной работы, студенты, безработные, пенсионеры. |

который будет выгоден именно Вам. Мы подберём Вам лучшие условия из 30 банков и 40 частных инвесторов.
Контактный телефон
Связь в whatsapp
Нужно ли проверять кредитную историю при оформлении кредита под залог
Менеджеры обращают внимание на кредитную историю заемщика, поэтому проверить стоит. Возможно, есть задолженности, о которых забыли, или которые не закрыты по причине технических ошибок. Узнать перечень БКИ, хранящих историю, можно через Госуслуги. Многие бюро дают возможность получить нужную информацию онлайн. Если в кредитной истории есть неправильная информация, исправьте перед подачей заявки.
Документы
ПаспортОснование на владение объектом недвижимости
Контактный телефон
Связь в whatsapp
Наши специалисты
Мы обладаем безупречной репутацией и сотрудничаем с лучшими банками столицы.
Наши сотрудники регулярно проходят аттестацию на знание продуктов партнеров, изучают рынок и изменения законодательства.




Наши партнеры




















Вопросы и ответы
— Да, вы имеете полное право пользоваться или сдавать Вашу квартиру арендаторам, единственным условием является недопущение порчи данного имущества.
— Нет. Согласно законодательству Российской Федерации ни одна сделка с недвижимостью, собственником которой является несовершеннолетний ребёнок, не может пройти регистрацию в Росреестре без согласия органов опеки и попечительства.
— Да. Оценку в большинстве случаев мы делаем оперативно сами.
— Да, мы можем провести рефинансирование вашего кредита на более выгодных для Вас условиях с увеличением суммы.
Что говорят клиенты про нашу работу


Сертификаты









